Der ultimative Brokervergleich - Matrix Qualitätskriterien

Sie allein haben es in der Hand!

Der Handel von Hebelprodukten erfreut sich großer Beliebtheit. Allerdings ist es oftmals nicht einfach, den oder einen passenden Anbieter zu finden. Während beim Handel mit Optionsscheinen auf die Vorauswahl der Onlinebroker vertraut werden kann, ist es beim Handel von Differenzkontrakten und Währungen deutlich schwieriger, aus der Vielzahl an vermeintlichen Spezialdienstleistern den Richtigen zu finden. Wir haben gemeinsam mit dem Intelligence-Portal Due Diligence Hub eine Matrix entwickelt, die Branchenvertreter basierend auf einem Qualitätskriterien-basierenden Scoring-Modell analysiert und bewertet. Im Prinzip handelt es sich dabei um eine Art Checkliste, die sich wichtigen Fragestellungen bezugnehmend auf eine Geschäftsbeziehung stellt. 

Die Bewertungskriterien sind Nutzer-orientiert. Ein wesentlicher Aspekt gilt dem Verbraucherschutz. Weniger stark gewichtet sind Ratings von Bewertungsportalen. Hier erfolgt nur selten eine Qualitätssicherung, um Fake-Inhalte zu filtern. Nicht selten bestehen auch Interessenkonflikte, da Geschäftsmodelle Gebühren-finanziert sind. Das Gleiche gilt für Branchen-Awards. Hier wird häufig der Eindruck vermittelt, es gäbe unabhängige Jury-Kriterien, die für alle bewerteten Unternehmen gleichermaßen gelten. 

 

Qualitätsmerkmale/-kriterien
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Das Unternehmen wird vom Eigentümer geführt. Sie kennen die Namen der Gesellschafter und wer die Geschicke des Unternehmens bestimmt.
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Bei dem Finanzdienstleister handelt es sich um eine Unternehmen bzw. eine Unternehmensgruppe, die aus Europa stammt. Im Vergleich dazu gibt es im Bereich CFD- und FX Handel viele Unternehmen, die sich EU-Lizenzen (meist Malta oder Zypern) bedienen, um europäische Kunden anzusprechen.
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Das Unternehmen besitzt eine EU-Lizenz und unterliegt somit den EU-weit harmonisierten Regulierungsstandards.

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Spätestens seit dem Russland/Ukraine Konflikt stehen einige der bspw. in Zypern ansässigen Finanzdienstleister unter besonderer Beobachtung. Das kommt nicht von ungefähr, da Zypern lange Zeit als das Aufsichtsregime mit den niedrigsten Anforderungen galt. Der 'Goldene Pass' sorgte Mitte der 2000-er Jahre für Goldgräberstimmung. Malta wiederum befand sich bis 2022 auf der grauen Liste der Financial Action Task Force die sich insbesondere mit Delikten rund um das Thema Geldwäsche auseinandersetzt.
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Im Unternehmen existiert ein Kodex, der die Verhaltensregeln des Unternehmens beschreibt. Eine 'Treat Customer fairly'-Policy zählt dazu, wie transparente Offenlegung potenzieller Interessenkonflikte.
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Ein nicht ganz unwichtiges, vielmals jedoch unterschätztes Thema ist die verantwortungsvolle Übersetzung der Inhalte der Internetpräsenz eines Finanzdienstleisters. Der Unterschied ist schnell auszumachen, ob 'Native Speaker' an der Übersetzung mitgearbeitet oder wenigstens die Qualitätssicherung gemacht haben oder alles dem Google-Translator überlassen wurde. Wenn das der Fall ist, muss davon ausgegangen werden, dass der Kundenservice nur online erreichbar ist der nur über sehr rudimentär mit Kunden aus fremden Regionen kommunizieren kann. Fehlt die Basis für eine Verständigung, kann sich das negativ auf die Problemlösung auswirken.
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Ist der Gesamtauftritt eines Unternehmens homogen und Kunden-orientiert, werden sich Werbung und Marketingslogans durch die Dienstleistung bestätigen lassen. Das betrifft insbesondere den Personenkreis, der als direkter Ansprechpartner die erste Anlaufstelle für Neu- und Bestandskunden des Unternehmens ist. Die Mitarbeiter sind in der Lage, auch bei kniffligen Fragestellungen kompetent und unmissverständlich auf die Belange der Interessenten/Kunden einzugehen. Sofern ein Unternehmen Marketing in einem Zielland tätigt, sollte das eine Grundvoraussetzung einer anzustrebenden Kundenbeziehung sein.
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Das Commitment eines aus dem Ausland in einen Zielmarkt hin agierenden Unternehmens zeichnet sich nicht zuletzt auch dadurch aus, ob und wenn ja es über welche Sozialen Netzwerke kommuniziert. Potenzielle Interessenten wie Bestandskunden in deren Muttersprache anzusprechen, sollte dabei zum guten Ton gehören.
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Viele Unternehmen sehen vor allem die deutschsprachigen Märkte als besonders attraktiv an. Wie ernst es mit den Engagements aussieht, zeigt sich nicht selten in den Bereichen, wo es um Aus- und Weiterbildungsthemen geht. Wer in Schulungsmaßnahmen investiert, von dem darf man ausgehen, dass diese Investitionen nicht dem Selbstzweck dienen. Die Intention dahinter ist, eine langfristige und für alle Seiten erfolgreiche Geschäftsbeziehung zu erreichen.
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Hatten Sie bereits einmal die Möglichkeit, Personal Ihres Brokers persönlich zu treffen? Zum Beispiel bei einem Börsentag, einer Messe oder einem Seminar. Nein? Dann kann sich die Frage aufdrängen, wieso das so ist. Auch wenn es sich primär um digitale Geschäftsmodelle handelt, trägt die lokale Präsenz zur Steigerung des Vertrauens bei. Eine der wesentlichen Grundlagen, vor allem im Finanzsektor.
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Europäische Finanzdienstleister nutzen den EU-Pass um grenzüberschreitend Produkte und Dienstleistungen an interessierte Personen im Ausland zu vertreiben. Um das tatsächlich tun zu dürfen, muss eine Meldung bei der jeweiligen Aufsichtsbehörde erfolgen. Hier können Sie feststellen, ob Ihr Unternehmen bei der BaFin registriert ist. Wenn nicht: Besser Finger weg!
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Trustpilot ist ein Bewertungsportal, bei dem Nutzer einer Dienstleistung auf einer unabhängigen Seite Einschätzungen abgegeben können. Das Ergebnis muss nicht zwangsläufig ein Ausdruck für Qualität und zufriedene Kunden sein. In der Regel darf aber davon ausgegangen werden, dass sich aus dem Feedback positiver wie negativer Kommentare ein gutes Gesamtbild ableiten lässt. Wichtig! Ein paar wenige Stimmen besitzen keine Aussagekraft. Auch geraten Bewertungsportale häufiger in Kritik, wegen potenzieller Interessenskonflikte. Also immer genau hinschauen, wer sich wie zu welchem Thema äußert.

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Due Diligence Hub hat ein spezielles Scoring Modell entwickelt, dass auf Grundlage einer Vielzahl an objektiven Kriterien eine quantitative Gesamtbewertung des Dienstleistungsspektrums von Unternehmen innerhalb einer Peergroup ermöglicht.  Es unterscheidet sich von eher ‘subjektiv’- orientierten Bewertungsportalen in einem Umfang, der in dieser Form bislang einzigartig ist. 

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Handelskonten für Professionelle Trader bieten oft im Gegenzug zu weniger Verbraucherschutz Konditionen, die erfahrenen Tradern mehr Flexibilität einräumen. In vielen Fällen gibt es auch persönliche Ansprechpartner, um die Anliegen der Profi-Trader bestmöglichst umzusetzen.
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Sharia-Accounts sind Handelskonten, bei denen keine Zinszahlungen berechnet werden. Die auch als Swap-Free, Tadawul, Riba oder Halal bezeichneten Handelskonditionen werden auf Anfrage gewährt und stehen ausschließlich Personen zur Verfügung, die nach den Grundsätzen der islamischen Finanzwelt handeln.
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Ein wesentliches Entscheidungskriterium insbesondere von Einsteigern in die Materie sollten Handelskonten sein, bei denen die Möglichkeit besteht, Mini- und Micro-, sofern möglich auch Nano-Lots handeln zu können. Über diese 'kleinen' Kontrakte handeln Sie Bruchstücke, die auch als Fractionals bezeichnet werden.
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Es gibt einige Anbieter, die es ihren Kunden ermöglichen, den mit dem Handel verbundenen Hebeleffekt auf 1 zu setzen. Das bedeutet, dass auch die Marginfaktor bei 1 liegt. Über diese ganz besondere Konstellation ist es möglich, bspw. über Aktien-CFDs den jeweiligen Basiswert nahezu 1:1 zu spiegeln, mit dem Vorteil, dass auch Leerverkäufe ohne zusätzlichen Hebel möglich werden.
Gesamtpunktzahl
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ayondo Lab Project

Dieses Tool ist Teil des ayondo-Lab und befindet sich in der Betaphase. Die Weiterentwicklung berücksichtigt Feedback aus der Community. Schauen Sie gerne von Zeit zu Zeit vorbei und wenn Sie es wünschen, können Sie uns Ihre Anregungen und Wünsche zur Verbesserung des Informationsgehaltes und der Bedienbarkeit mitteilen. Wenn für Sie bestimmte Sachverhalte eine gewichtige Rolle bei der Auswahl eines Finanzdienstleisters haben, die Sie hier inhaltlich vermissen, würden wir uns freuen, wenn Sie uns diese mitteilen.

Sie haben die Möglichkeit, über die drei Optionen eine Vorauswahl zu treffen. Die Darstellung der Sachverhalte ist dabei nicht immer als Frage formuliert. Ein ‘Ja’ kann dabei die Bedeutung von ‘zutreffend’ oder ‘bekannt’, die eines ‘Nein’ als “unzutreffend” oder ‘unbekannt’ haben.